C 19 - Initiation aux états financiers

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Évaluer la capacité de payer des demandeurs de crédit par la lecture éclairée et l’analyse sommaire de leurs états financiers. Apprenez à évaluer la capacité de payer de vos clients par l’application de techniques d’analyse d’états financiers.

450$

Ce cours est également disponible en direct

TÉMOIGNAGES

  • Photo anonyme
    Une des meilleures formations que j’ai suivies pour ma pratique. Le manuel est bien écrit, le formateur est un vulgarisateur hors pair et il prend le temps à ce que l’on effectue les équations pour les comprendre. La compréhension est exceptionnelle.
    Manon Brière, GCC
    GCM - Gestionnaire de crédit
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    EXCELLENT COURS!
    Le professeur était très clair et précis et la documentation et exemples étaient très pertinents.
    Je n'ai pas vu passer le temps.
    Erin Corrigan
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    EXCELLENTE FORMATION.

    Très bien vulgarisée et organisée.
    David Martin
  • Photo Patricia Ricard-visage
    Un cours d'analyse de niveau collégiale qui se fait en 1 session condensé en une journée.

    Pour avoir déjà fait le cours au niveau collégiale, cela a été une très bonne révision.
    Merci.
    Patricia Ricard, GCC

DESCRIPTION DU COURS

Ce cours s’adresse à toute personne œuvrant dans le domaine du crédit et qui désire approfondir ses connaissances dans la compréhension et l’analyse des états financiers. Ce cours est composé de trois blocs. Le premier bloc couvre le cadre théorique et conceptuel et les deux blocs suivants abordent le volet pratique avec l’utilisation de données. 

À la fin du cours l’étudiant sera capable de :

  • Évaluer la capacité de payer des demandeurs de crédit par la lecture éclairée et l’analyse sommaire de leurs états financiers.
  • Apprendre à évaluer la capacité de payer des clients par l’application de techniques d’analyse d’états financiers.

Objectifs

L’objectif général du cours est d’amener le participant à comprendre l’importance des états financiers, leurs composantes et leur utilisation. Soit :

  • Initier le participant aux concepts fondamentaux sur lesquels reposent les états financiers; 
  • Transmettre au participant les connaissances de base concernant la présentation des états financiers ;
  • Apprendre au participant comment utiliser l’information dans le cadre d’une analyse des états financiers.

BÉNÉFICES GESTIONNAIRE DE CRÉDIT :

  • Développer l’habileté à lire et extraire les informations « à haute valeur » des états financiers rapidement 
  • L’art de détecter les clients fragiles
  • Appliquer les techniques pour lire les états financiers de vos clients pour savoir s’ils sont solvables
          avant de commencer la relation d’affaires

BÉNÉFICES ENTREPRISE :

  • Détecter les clients fragiles et prédire leur délai de paiement
  • Continuer à vendre plus longtemps à des clients jugés à risque et se retirer juste à temps en prédisant
           quand la solvabilité serait en jeu
  • Réduire le risque avant que le banquier du client “ne tire la plug
  • Éviter de vendre à des clients à risque
  • Établir une base de données afin d’évaluer la santé financière de l’ensemble du portefeuille clients

PROGRAMME DU COURS

Programme du cours

  0.1 - Cahier à télécharger - Initiation aux états financiers

  0.2 - Introduction

  0.3 - Télécharger annexe A

  0.4 - Télécharger annexe B

  0.5 - Télécharger annexe C

  1.0 - La source / Utilisation, contenu et communication des états financiers

Quiz 1

  2.1 - La comptabilité / Caractéristiques qualitatives des états financiers / Les coûts

2.2 - Étude de cas Entreprise X 

Quiz 2

  3.1 - Approche sommaire / Approche chronologique

  3.2.1 - Intégration des connaissances - Introduction

Fichier à télécharger - Les états financiers Entreprise X inc. en PDF

Fichier Excel à télécharger - Impression Inc.

  3.2.2 - Intégration des connaissances -Survol des états financiers d'Entreprise X

  3.2.3 - Intégration des connaissances - État de l'avoir -La valeur nette de l'entreprise

  3.2.4 -Intégration des connaissances - La structure de financement

  3.2.5 - Intégration des connaissances - Le fonds de roulement

  3.2.6 - Intégration des connaissances - La profitabilité

  3.3 - Étude de cas - Annexe A 

Quiz 3

 4.1 - Trois principaux documents / Objectifs des états financiers / Évaluer de la performance et prévoir l'avenir & solidité financière de l'entreprise / Analyser la solvabilité de l'entreprise

Quiz 4

  5.1 - Composition des états financier/ L'état de la situation financière/ Ratio important  / Exercice pratique

  5.2.1 - Intégration des connaissances - Fonds de roulement et liquidité immédiate 

  5.2.2 - Intégration des connaissances -Fonds de roulement et liquidité immédiate  -Révision 

  5.2.3 - Intégration des connaissances -Fonds de roulement et liquidité immédiate  - Démonstration 

Fichier Excel à télécharger - Impression Inc.

  5.2.4 - Intégration des connaissances -Fonds de roulement et liquidité immédiate  - Exercice

  5.3 - Les capitaux propres / Information supplémentaire sur actifs courants ou non courants

  5.4 - Le cycle de conversion de liquidité comptable

  5.5 - Exercice pratique CCC comparaison de 2 Garages sur 2 années / Exercice pratique Annexe B

  5.6.1 - Intégration des connaissances - Le cycle de conversion comptable  - Introduction

  5.6.2 - Intégration des connaissances -Le cycle de conversion comptable - Révision

  5.6.3 - Intégration des connaissances -Le cycle de conversion comptable - Démonstration

  5.6.4 - Intégration des connaissances -Le cycle de conversion comptable - Exercice

Quiz 4

  6.1 - Ventes nettes/ Marge brute & Marge nette (résultat net) / Exercice pratique - Annexe C Exercice pratique 

Quiz 6

  7.1 - État de variation des capitaux propres

  8.1 -Liquidités générées à la fin de l'exercice financier

Quiz 7

  9.1 - Récapitulatif: Composition des états financiers / Conclusion

Quiz 8

FORMATEUR

  • 1517578535086
    JEAN-PIERRE CHELHOT, BAA, DESS

    CCP, Diplômé en deuxième cycle des HEC Montréal et possédant la certification CCP depuis 2000, il est expert en crédit et en gestion du risque ainsi qu’en gestion des comptes à recevoir.

    Maîtrisant parfaitement quatre langues, il cumule plus de 22 ans d’expérience dans différentes industries et marchés de toutes tailles.

    Il est principalement expert en analyse financière. Depuis 2019 il collabore avec Crédit Pinard et enseigne le cours d’Initiation aux états financiers et les Ateliers d'analyse des états financiers.

    ‘’Une vente n’est pas une vente tant qu’elle n’est pas payée.’’‘

    ’Le crédit et un art non pas une science.’’
    Jean-Pierre Chelhot,
    BAA, DESS, CCP
    ABB Canada,
    Directeur national du crédit et des comptes clients

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  • Poser questions et discussion à même les modules
  • Accès illimité aux formateurs par courriel
  • Matériel pédagogique en PDF
  • Certificats de complétion en PDF
  • 6 mois d'accès illimité au cours

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