Gérer le risque de crédit (O2)

(Québec 8 oct. 2019) (Longueuil 9 oct. 2019)
Voici un survol de ce que vous apprendrez dans le cours “GÉRER LE RISQUE DE CRÉDIT”

“LE” cours qui vous donnera les recettes pour systématiser et déléguer votre gestion du risque de manière structurée.

Bénéfices Gestionnaire de Crédit:

• • Apprendre les règles de l’art de la gestion du risque. (fixer des limites)

• Éviter d’ouvrir un nouveau compte client (et 3 mois plus tard perte de 200 000$)

Bénéfices Entreprise:

• Discerner les risques stratégiques rentables de ceux qui sont irrationnels
• Éviter de consacrer des ressources à des mauvais payeurs pour se concentrer sur les clients profitables
• Rationaliser le risque en établissant des limites de crédit pertinentes
• Éviter le maximum de mauvaises créances

Ouvrir des comptes clients de manière professionnelle
(scientifique + sécuritaire)

• • Résister au piège des “préjugés défectueux”

• • Comprendre les 4C du crédit

• • Déterminer l’enquête de crédit adéquate en fonction de la situation

• • 6 sources d’informations publiques, rapidement accessibles et peu coûteuses
    (dont vous ne pouvez plus vous passer au 21ème siècle).

• Les stratégies pour obtenir l’info systématiquement quand tout va bien et s’en servir avant que ça aille mal?

L’analyse financière performante pour sélectionner sa clientèle (introduction)

• • Comment obtenir l’accès aux états financiers de vos clients privés et publiques

• • Comprendre les principaux ratios de rentabilité, de solvabilité et d’efficacité

• Juger de la solvabilité d’un client

35 critères pour évaluer le risque (et le surveiller)

• • 8 critères d’approbation

• • 10 critères d’exclusion

• • 7 critères de rupture

• • 10 critères de réduction

• Une approche de modélisation du risque. (“Credit Scoring”)

Définir la bonne marge de crédit

• • Prenez enfin des décisions basées sur des faits

• Comment déterminer un montant de manière rationnelle?  
  Ce n’est jamais “oui ou non”… C’est “combien”…

Oser aller plus loin grâce à des garanties et des sûretés

• • Dire oui à plus de ventes et sauver des relations d’affaires profitables en maîtrisant les garanties disponibles

• • Introduction à la négociation des garanties. (Comment convaincre le client et son banquier)

• • Produire les bons documents (en bonne et due forme)

• Les alternatives au crédit

Partie curative:

• • Collection interne avec une valeur ajoutée

• Collection par des tiers ou légale

Faillite. Un aperçu des super-pouvoirs des créanciers

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Disponibilité: en classe.