“LE” cours qui vous donnera les recettes pour systématiser et déléguer votre gestion du risque de manière structurée.
Bénéfices Gestionnaire de Crédit:
- Apprendre les règles de l’art de la gestion du risque. (fixer des limites)
- Éviter d’ouvrir un nouveau compte client (et 3 mois plus tard perte de 200 000$)
Bénéfices Entreprise:
- Discerner les risques stratégiques rentables de ceux qui sont irrationnels
- Éviter de consacrer des ressources à des mauvais payeurs pour se concentrer sur les clients profitables
- Rationaliser le risque en établissant des limites de crédit pertinentes
- Éviter le maximum de mauvaises créances
Ouvrir des comptes clients de manière professionnelle
(scientifique + sécuritaire)
- Résister au piège des “préjugés défectueux”
- Comprendre les 4C du crédit
- Déterminer l’enquête de crédit adéquate en fonction de la situation
- 6 sources d’informations publiques, rapidement accessibles et peu coûteuses
(dont vous ne pouvez plus vous passer au 21ème siècle). - Les stratégies pour obtenir l’info systématiquement quand tout va bien et s’en servir avant que ça aille mal?
L’analyse financière performante pour sélectionner sa clientèle (introduction)
- Comment obtenir l’accès aux états financiers de vos clients privés et publiques
- Comprendre les principaux ratios de rentabilité, de solvabilité et d’efficacité
- Juger de la solvabilité d’un client
35 critères pour évaluer le risque (et le surveiller)
- 8 critères d’approbation
- 10 critères d’exclusion
- 7 critères de rupture
- 10 critères de réduction
- Une approche de modélisation du risque. (“Credit Scoring”)
Définir la bonne marge de crédit
- Prenez enfin des décisions basées sur des faits
- Comment déterminer un montant de manière rationnelle?
Ce n’est jamais “oui ou non”… C’est “combien”…
Oser aller plus loin grâce à des garanties et des sûretés
- Dire oui à plus de ventes et sauver des relations d’affaires profitables en maîtrisant les garanties disponibles
- Introduction à la négociation des garanties. (Comment convaincre le client et son banquier)
- Produire les bons documents (en bonne et due forme)
- Les alternatives au crédit
Partie curative:
- Collection interne avec une valeur ajoutée
- Collection par des tiers ou légale
Faillite. Un aperçu des super-pouvoirs des créanciers
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Disponibilité: en classe.
